POINT
- AIを活用した資産運用相談サービス「ロボアドバイザー」が拡大
- 既存コンサルティングへの手数料やサービスへの不満がロボアドバイザー拡大の背景
- 日本でも注目が集まるロボアドバイザーサービス
- 今後日本でもロボアドバイザーのニーズが高まる可能性がある
POINT
- AIを活用した資産運用相談サービス「ロボアドバイザー」が拡大
- 既存コンサルティングへの手数料やサービスへの不満がロボアドバイザー拡大の背景
- 日本でも注目が集まるロボアドバイザーサービス
- 今後日本でもロボアドバイザーのニーズが高まる可能性がある
サービスモデル | サービスの特徴 | 手数料 | |
---|---|---|---|
投資アドバイス型 | 資産運用は行わず、投資アドバイスのみを提供 |
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オンライン型 | オンラインで、資産運用プランを提供 |
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対面活用型 | オンライン型に加え、運用方針の相談として、アドバイザーによる対面サービスを提供 |
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企業名 | 概要 | |
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投資アドバイス型 | LearnVest | インターネット上の財産管理プラットホームで、資産管理とその有利な 運用をサポート。 |
MarketRiders | 個人退職金積立計画の策定支援などを行うアプリを提供。 | |
オンライン型 | Betterment | ロボアドバイザー分野での老舗。業界では最も多くの顧客を獲得。 |
FutureAdvisor | インターネット上の財産管理プラットホームで、小口個人投資家向けの資産管理とその有利な運用をサポート。投資アドバイザーと財産管理の二役。 | |
Acorns | モバイルアプリによるサービス提供。ユーザーの支払い時の金額を切り上げ、“おつり”を投資に回す仕組みが特徴的。 | |
対面活用型 | Charles Schwab | 米国リテール向けオンライン証券ビジネスの主要プレイヤーの一つ。 既存の金融サービス会社としては最初にロボに参入。 |
TD Ameritrade | 米国リテール向けオンライン証券ビジネスの主要プレイヤーの一つ。2016年には、オープンアーキテクチャ戦略で、既存のロボアドバイザーや口座管理ソフト等のツールをSigFig等と提携する予定。 | |
Wealthfront | 高額所得者の税金対策に特長。ITエリートをターゲットにして、業界最大の預かり資産。投資部門のチーフ・オフィサーは『ウォール街のランダムウォーカー』で知られるプリンストン大学のマルキール教授。 | |
Personal Capital | 元PayPalのCEOが2009年に立ち上げたロボアドバイザー。家計管理ツールを起点に、低コストの一人運用とフィナンシャルプランナーに紹介するサービスを展開。 |
※1:日本銀行統計局「資金循環統計の日米欧比較」(2015年12月公表)
※2:三菱総合研究所、mif3万人調査、2015年6月